Çek / Senet Takibi

 

Çek / Senet programında ön girişi özelliği

Satış departmanı aldığı çek ve senetlerinin ön girişini yaparak bir havuzda toplanmasını sağlar. Bu müşteriyle bire bir ilişikte bulunan departmanın satış sonrası tahsilat bilgisinin de onaylaması için önemlidir. Satış Departmanı tarafından ön girişteki çekler satış anlaşmasındaki vade, tutar, risk, gibi kriterlere uygunluğu onaylandıktan sonra çek girişi gerçekleşmiş olur. Satış departmanı uygun olmayan çekleri ayıklayarak baştan kabul edilmesini engeller. Bu işlem ayrıca bir sonraki aşama olan Finans departmanındaki işleri de hafifletir.

 

Ön girişi yapılan çek ve senetler Çeki alan departman müdürü tarafından onaylandıktan sonra finansman onayına giderler. Böylelikle ilgili departmanların müdürleri de kendi departmanlarındaki iç kontrollerini yapabililir.

 

Bütün döviz cinsleri ile çek / senet işlemleri yapabilme

Sadece TL çekleri değil diğer para birimlerine göre de çeklerin takibini yapabilme ve dövizli çeklerle ilgili oluşan kur farklarını anında ya da dönem sonunda muhasebeleştirebilme imkanı sunar.

 

Sıralı ya da çek üstündeki numaralara göre çek takip imkanı

Çekin sistemdeki takibi üzerindeki optik numarasından ya da sistemin verdiği sıra numarası ile yapılabilir. Firma bu yöntemlerden birini tercih edebilir.

 

Çek / senet giriş esnasında keşidecinin risk bilgilerini takibi

Çek yada senet girişi yaparken çeki keşide eden şahsın ya da firmanın daha önce alınmış çeki olup olmadığını, daha önce alınan çeki varsa alınan çek sayısı, alınan çek tutarı, karşılıksız çıkan çeki varsa sayısı ve tutarı bilgileri giriş anında bilgi amaçlı olarak ekrana gelir.

 

Keşideci bilgilerini Vergi numaralarına, TC Kimlik Numaralarına, Banka Hesap Numaralarına göre bularak alınan çekleri hakkında bilgi bilgi alabilme ve analiz yapabilme imkanı sunar.

 

Çek / Senet bilgilerini özelleştirme

Çek ve senetleri giriş anında müşterinin çeki, kendi çeki gibi pek çok şekilde guruplara dahil ederek bu gruplar üzerinden rapor ve analiz yapma imkanı sunar.

 

Standart ve size özel bordro tanımı

Çekin rotasına bordro diyoruz. Standart olarak sunulan çek giriş, ciroya çıkış, bankaya tahsilata, teminata çıkış, bankadan tahsilat, iade, karşılıksız gibi bordro tanımlarınız sistemde hazır. Şirketinizdeki yapınız gereği farklı rotalar çizmek isterseniz kendi bordronuzu oluşturabilirsiniz. Şubeye çek girişi, şubeden merkeze çek gönderimi birkaç örnek.

 

Tüm bordro tanımlarının muhasebe işlemleri de farklı olabilir. Firmaya özel çek/senet durumları ve bu durumlarla ilgili yapılacak muhasebe işlemleri tanımlanabilir. Bu sayede çek ve senetlerin her aşaması muhasebe olarak da takip edilebilir .

 

Bordro tipi bazında kullanıcı yetkileri

Yetkilendirmeler sayesinde yapılacak hatalı işlemleri ve olmasını istemediğimiz işlemleri engellemiş oluruz.

 

Çek okutma makinesi ile entegre çalışma özelliği 

Çek bilgilerini kaydederken çekin üzerindeki tüm bilgileri sisteme girmek zorundayızdır.

 

Pek çok firma çekin önlü ve arkalı olarak görüntüsünü saklamak için fotokopisini de çekerler.

 

Özellikle yoğun çek girişleri bazı bilgilerin doğru girilmesine engel olabilir.

 

Çeklerin üzerinde alt tarafta bulunan optik numaralar vardır. Bu numara banka no, şube no, hesap no ve çek numarasını içerir.

 

Çek'leri özel bir cihaz aracılığıyla okutarak optik numara içeriğindeki bilgilerden de faydalanarak çek girişi yapılabilir. Bahsi geçen bilgilerin elle girilmesi dakikalar alırken aynı işlem makine ile birkaç saniyede ve doğru olarak yapılır.

 

Keşide yeri, tutar, tarih gibi eksik bilgiler taranan çek görüntüsünün ekrana gelmesiyle yine süratle girilebilir.

 

Tüm bu işlemlerde Vera ile entegre edilmiş cari kodlar, çek tipleri gibi yan bilgilerle desteklenir.

 

Girilen bilgiler son onaydan sonra sisteme dahil olur.

 

Bankaya veya cariye çıkılmak istenen çekleri makineden sadece okutmak yeterlidir. Yine optik bilgilerden çekin pozisyonunu bulup geri kalan işlemleri otomatik olarak tamamlar.

 

Çek / çenet giriş ve çıkışta ortalama vade, ortalama tutar görme özelliği

Çek ve senet giriş ve çıkışları bordro bazında yapılabilmektedir. Bordro bazında ortalama vade ve günü kontrol amaçlı olarak görüntülenmektedir.

 

Karşılıksız çek / senetleri için parçalı ödeme için takip programı

Karşılıksız çıkan çek ve senetlerin yerine alınan çek/senet veya nakit para her zaman borcun tamamını kapatamaz. Bakiye birden fazla kerede ödeme ile kapatılacaksa bunun takibi oldukça zorlaşır. Bir de çeki tedarikçimize vermiş ve çeki tahsil edemeden biz ödemeyi yapmışsak takip dikkatimiz değişebilir. Geliştirilen sistem tüm bu takiplerin kolaylıkla yapılmasını sağlar.

 

Yanlış girilmiş çekleri güncelleyebilme

Kontrollere rağmen Vade Tarihi ya da benzer bilgiler hatalı girilmiş olabilir. Girilen çek ve senetler ciro edilmiş, bankaya teminata tahsilata gönderilmiş, Karşılıksız çıkmış gibi bir çok hareket görmüş olabilir. Yetkisi olan kullanıcılar tek bir yerden çekin gördüğü hareketleri güncelleyebilir. 

 

Erteleme çekleri ile ilgili özel işlemler

Çek ve senetlerin vadesi gelmediği halde çeki veren firma ya da şahıs ödeyemeyeceği nedeniyle tahsil tarihinde erteleme yapılmasını talep edebilir. Eğer bu talep onaylanırsa ertelenen çeklerin hangi tarihe kadar erteleneceği bankaya tahsilat ya da teminata verilmişse geri iadesi için bankaya talimat yazdırma işlemlerini kapsayan bir özelliktir.

 

Çek / Senet girişlerinde kara liste kontrolü

Taşıdığı riskden dolayı bazen müşteriden çek kabul etmemek gerekebilir. Özellikle avans çeki ile çalışan firmalarda çekin kabulu demek malın sevkiyatına izin vermek demektir. Bu müşteriler kara listeye alınarak işlem yapılmaları engellenir.

 

Bordro dökümünde sayfa ayar seçeneği

Çek ve senet bordroları yazdırılırken firmanın tercihine göre sayfanın boyutunu tam sayfa, yarım sayfa ayarlayabilmektedirler.

 

Çek girişine ekranına istenildiği gibi ekran dizaynı

Çek ve senet girişlerinde giriş yapan kullanıcıların tercihine göre bilgi giriş alanlarının ekranın neresinde ve hangi sırayla çıkacağını ayarlayabilme imkanı vardır. Bu imkan sayesinde bilgi girişleri daha hızlı ve hatasız olarak gerçekleştirilebilir.

 

Çek tahsilatında risk oranı

Çek ve senet tiplerine göre risk kontrolleri yapılabilir. Buna örnek olarak Firmanın kendi çeki, şahıs çeki ya da müşterisinden aldığı çeklerin tahsilat risk oranları aynı değildir. Risk raporu değerlendirmelerinde bu oluşuma dikkat edilir. 

 

Çek / Senet Bilgilerini raporlayabilme

Raporlama yapılırken bilgilerin detayına filtreleme yapılarak istenen bilgilere rahat ulaşabilme, geçmişe dönük rapor alabilme imkanlarını sunar. Geçmişe dönük rapor alarak güncel olan çek bilgilerinin geçmişteki her hangi bir gündeki portföy bilgileri yada ciro bilgileri gibi bilgilere net olarak ulaşılabilir.

 

Çek'in bankası ya da şubesi ile ilgili bilgilere ulaşabilme bir bankadan ya da bankanın şubesinden alınan çekleri takip edebilme imkanı vardır.

 

Alınan çek ve senetlerin hangi illerden alındığı bilgilere ulaşılabilir. Ya da illerden alınan çeklerin tutar, vade gibi bilgileriyle analiz yapılabilir. Bölgesel problem olduğu zaman bu tip verilere ulaşmak çok önemlidir.

 

Karşılıksız çeklerin vade farkın oluşturma

Karşılıksız çıkan çekerin yerine yeni ödemeler alındığında ortaya çıkan vade farklarını hesaplayabilme imkanı sunar.

 

Çekin geçmişini inceleme bütün işlemlerini görme

Herhangi bir çek ya da senedin geçmişte yaptığı hareketleri takip etme imkanı sağlar. Bu sayede çek ya da senedin ne zaman alındığı, ne zaman ciro edildiği, ne zaman cirodan iade edildiği, gibi bütün hareketleri yapan kullanıcı bilgisiyle beraber listelenebilir.

 

Çeklere ait talimat düzenleme

Bankaya verilen çekler için yapılabilecek işlemlerde kullanılabilecek istenilen formatta talimatlar hazırlayabilme özelliği.

 

Krediler modülü ile entegre çalışma özelliği

Rotatif krediler için kullanılan çekleri kredilere otomatik olarak ilişkilendirilerek kredi bilgileri hakkında günce durumu takip edebilme özelliği.

 

Bütün işlemlerde otomatik muhasebeleştirme

Çek ve senet menülerinde yapılan bütün işlemler tanımlanan şekillerde otomatik olarak muhasebe işlemleri gerçekleştirilir.